[et_pb_section fb_built=\u00bb1″ _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb hover_enabled=\u00bb0″ global_colors_info=\u00bb{}\u00bb custom_margin=\u00bb0px|0px|0px|0px|false|false\u00bb custom_padding=\u00bb0px|0px|0px|0px|false|false\u00bb sticky_enabled=\u00bb0″][et_pb_row _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb hover_enabled=\u00bb0″ global_colors_info=\u00bb{}\u00bb custom_margin=\u00bb0px||0px||false|false\u00bb custom_padding=\u00bb1rem||1rem||true|false\u00bb sticky_enabled=\u00bb0″][et_pb_column type=\u00bb4_4″ _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb global_colors_info=\u00bb{}\u00bb][et_pb_heading title=\u00bbPrevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo\u00bb _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb title_text_color=\u00bb#000000″ global_colors_info=\u00bb{}\u00bb][\/et_pb_heading][et_pb_tabs _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb global_colors_info=\u00bb{}\u00bb][et_pb_tab title=\u00bbInformaci\u00f3n\u00bb _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb global_colors_info=\u00bb{}\u00bb]<\/p>\n
<\/span><\/p>\n El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo representan un problema complejo y din\u00e1mico mundial, dado que contribuyen de manera negativa en la econom\u00eda, el gobierno y el bienestar social de las naciones, implicando adem\u00e1s una grave amenaza para la seguridad nacional e internacional.<\/p>\n Estos delitos adquieren particular importancia dentro del sistema econ\u00f3mico de cualquier pa\u00eds, es algo que ha preocupado y preocupa tanto a aquellos desarrollados como as\u00ed tambi\u00e9n a los que se encuentran en v\u00edas de desarrollo, siendo un gran problema cuando se intentan establecer medidas que resulten efectivas. Por ello que los esfuerzos para prevenir y combatir los delitos son fundamentales requiriendo la coordinaci\u00f3n, como as\u00ed tambi\u00e9n de pautas uniformes y de la cooperaci\u00f3n de diversos sectores para lograrlo; tomando un papel importante el grado de cooperaci\u00f3n entre los pa\u00edses y la normativa dictada al respecto.<\/p>\n En muchas ocasiones cuando se habla del Lavado de Activos se lo asocia con las actividades del narcotr\u00e1fico, no siendo esta la \u00fanica, sino que tambi\u00e9n se relaciona con cualquier otra fuente il\u00edcita, como ser el tr\u00e1fico ilegal de armas, la evasi\u00f3n fiscal, la corrupci\u00f3n, el juego, el contrabando y el enriquecimiento il\u00edcito de funcionarios p\u00fablicos. <\/p>\n El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), del que Argentina forma parte desde el a\u00f1o 2000, emiti\u00f3 varias Recomendaciones respecto a c\u00f3mo los pa\u00edses deben proceder frente a este flagelo. <\/p>\n Lavado de Activos<\/p>\n \n Se denomina Lavado de Activos al proceso en virtud del cual los activos de origen il\u00edcito se integran en el sistema econ\u00f3mico legal con apariencia de haber sido obtenidos en forma l\u00edcita. Las Pol\u00edticas y Procedimientos internos adoptados por el Instituto Provincial de Juegos y Casinos de la Provincia de Mendoza (IPJyC) dan cumplimiento a la legislaci\u00f3n vigente de manera efectiva y colaboran con las autoridades administrativas y judiciales en la implementaci\u00f3n de la normativa e instrucciones que de ellas emanen, colaboran en la lucha transnacional contra los flagelos del lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, e impiden que nuestra instituci\u00f3n sea utilizada con tales fines. [\/et_pb_tab][et_pb_tab title=\u00bbAgentes IPJyC\u00bb _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb global_colors_info=\u00bb{}\u00bb][\/et_pb_tab][et_pb_tab title=\u00bbNormativas y MF\u00bb _builder_version=\u00bb4.27.4″ _module_preset=\u00bbdefault\u00bb global_colors_info=\u00bb{}\u00bb]<\/p>\n
Conocer la diversidad de fuentes de las que puede provenir el dinero es una de las grandes preocupaciones a las que debe enfrentarse un Gobierno, lo importante en este sentido es comprender que se trata de un problema en s\u00ed mismo y lograr apartarlo de los delitos que le dan origen, d\u00e1ndole de esta forma un tratamiento particular e independiente. No hace falta que el autor del delito de lavado de activos conozca detalles concretos sobre el il\u00edcito precedente, como as\u00ed tampoco su calificaci\u00f3n jur\u00eddica, sino que basta con que el agente conozca en forma gen\u00e9rica que los activos que recicla provienen de un delito.<\/p>\n\u00bfQu\u00e9 es el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI)?<\/h2>\n
Entre ellas, se\u00f1ala que \u201clos pa\u00edses deben poder clasificar e identificar como cr\u00edmenes tanto el financiamiento del terrorismo como el financiamiento de los actos terroristas, de organizaciones terroristas y terroristas individuales\u201d y \u201cque los pa\u00edses deben designar tales delitos como precedentes del Lavado de Activos\u201d. Cuando se habla de \u201cdelitos precedentes del Lavado de Activos\u201d, se hace referencia a actividades ilegales que generan ingresos que luego se intentan insertar en el circuito legal con apariencia de haber sido obtenidos l\u00edcitamente.
Adem\u00e1s de formar parte del GAFI, Argentina es miembro fundador y pleno del Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Sudam\u00e9rica (GAFISUD), actualmente denominado GAFILAT. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) es una organizaci\u00f3n intergubernamental que nuclea 18 pa\u00edses de Am\u00e9rica Latina. Entre sus objetivos se encuentra la prevenci\u00f3n y combate del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, a trav\u00e9s del desarrollo y fomento de pol\u00edticas nacionales y la profundizaci\u00f3n de la cooperaci\u00f3n entre los pa\u00edses miembros; establece que los pa\u00edses deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y deben aplicar normas y recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos, mediante un enfoque basado en riesgo, a fin de asegurar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados<\/p>\n\u00bfQu\u00e9 es el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo?<\/h2>\n
Es decir, constituye un mecanismo mediante el cual una persona o una organizaci\u00f3n criminal que comete un delito (narcotr\u00e1fico, evasi\u00f3n tributaria, contrabando, corrupci\u00f3n, trata de personas, pornograf\u00eda infantil, etc.), busca ocultar, disimular y\/o encubrir el dinero conseguido de su actividad il\u00edcita intentando en ese proceso dar, a esos fondos, apariencia de haber sido obtenido legalmente.
Para evitar llamar la atenci\u00f3n de las autoridades sobre sus actividades reales (por ejemplo el dinero obtenido a trav\u00e9s del narcotr\u00e1fico) los delincuentes tratan de que no exista un v\u00ednculo directo entre el producto de sus delitos y sus actos ilegales. Por esta raz\u00f3n, y para poder gastar ese dinero mal habido abiertamente, crean estructuras y herramientas cada vez m\u00e1s sofisticadas.
Financiamiento del Terrorismo
Las organizaciones terroristas, tanto como las organizaciones del tipo crimen organizado, necesitan de apoyo financiero para alcanzar sus objetivos. En consecuencia, para que sean realmente exitosas, deben ser capaces de crear y mantener intacta una infraestructura econ\u00f3mico-financiera proyectada al cumplimiento de sus objetivos.
Por esto, necesitan contar con diversas y variadas fuentes de financiamiento y un mecanismo adecuado para lavar y ocultar los fondos, y canales apropiados que les permitan utilizar esos fondos para la estructura log\u00edstica necesaria para cometer los actos terroristas.
Por financiamiento del terrorismo se hace referencia a la provisi\u00f3n de activos tanto de origen l\u00edcito como il\u00edcito para financiar una asociaci\u00f3n il\u00edcita cuyo prop\u00f3sito sea, mediante la comisi\u00f3n de delitos, aterrorizar a la poblaci\u00f3n u obligar a las autoridades p\u00fablicas nacionales o gobiernos extranjeros o agentes de una organizaci\u00f3n internacional a realizar un acto o abstenerse de hacerlo.<\/p>\nPol\u00edticas y Procedimientos del IPJyC<\/h2>\n
La Pol\u00edticas y Procedimientos del Instituto Provincial de Juegos y Casinos, han sido establecidas en el Manual que lleva su nombre, para el mejor desarrollo de las actividades que se efect\u00faan en sus diferentes \u00e1reas y siendo adem\u00e1s consecuente, a lo solicitado por la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (U.I.F).
El Manual deber\u00e1 ser internalizado y aplicado por cada uno de los miembros de la Instituci\u00f3n, quienes ser\u00e1n responsables de prevenir, detectar y notificar, las actividades orientadas en utilizar a la entidad como veh\u00edculo para legalizar las ganancias de origen il\u00edcito o sostener las organizaciones terroristas. Por \u00faltimo, es una obligaci\u00f3n de la instituci\u00f3n la de respaldar las medidas en torno al sistema de prevenci\u00f3n y control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, as\u00ed como todos los elementos que lo conforman. La Ley Nacional N\u00ba 25.246 en su Cap\u00edtulo III, Art. 20, inc. 3; y las correspondientes Resoluciones de la UIF (Unidad de Informaci\u00f3n Financiera), establecen como sujetos obligados a \u201clas personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que como actividad habitual exploten juegos de azar\u201d.
Por imperio de la mencionada Ley, nuestra entidad est\u00e1 obligada a informar a la UIF en calidad de Sujeto Obligado \u00c1mbito de Aplicaci\u00f3n y Actualizaci\u00f3n. El Manual de Pol\u00edticas y Procedimientos aprobado por el Directorio del Instituto Provincial de Juegos y Casinos, es de aplicaci\u00f3n general en la Instituci\u00f3n, disponible para todos los funcionarios y personal, seg\u00fan la naturaleza de las tareas que desarrollan y todos aquellos que intervienen en la planeaci\u00f3n, autorizaci\u00f3n, ejecuci\u00f3n y revisi\u00f3n de las operaciones, de las que se puedan derivar acciones dolosas.<\/p>\n